Objectifs
- Comprendre le fonctionnement des régimes de retraite obligatoires
- Mettre en place une chronologie dans les différents actes à accomplir
- Organiser une stratégie pour percevoir des revenus complémentaires
- Mesurer le niveau de ses garanties prévoyance et santé
- Faire le point sur la protection de son patrimoine
Pédagogie
- Apports didactiques de l’animateur
- Échanges d’expériences
- Études de documents
- Cas chiffrés
- Simulations
- Remise d’un livret de travail
Contenu
Comprendre les mécanismes et évaluer sa retraite
- Le fonctionnement de la retraite : base et complémentaire
- Les démarches pour la retraite de base et pour les retraites complémentaires
- La fiscalité et les charges sociales des retraites
Identifier ses besoins en garanties santé et prévoyance
- Les garanties santé et prévoyance en activité
- Les garanties santé et prévoyance à la retraite
- Le coût d’une complémentaire santé
Optimiser les solutions retraite par capitalisation déjà souscrites
- Les différents placements
- Les compléments de revenu possibles
- Le capital à constituer
Protéger sa famille et structurer son patrimoine
- Les régimes matrimoniaux
- La dévolution légale – les donations
- Les pensions de réversion
Méthode d'évaluation
- Evaluation pré-formative : Une grille d’auto-positionnement est transmise aux apprenants en amont de la formation pour faire un auto-diagnostic de leurs compétences.
- Évaluation de suivi : Évaluation du développement des compétences via la grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation.
- Évaluation à chaud de satisfaction fournie par REZO.
- Évaluation des acquis : Le/la formateur/trice remplit à son tour une grille de validation des acquis basée sur les compétences et connaissances acquises.
- Attestation de fin de formation REZO
Public
Toute personne souhaitant préparer sa retraite.
Idéalement cette formation doit être effectuée 2-3 ans minimum avant le départ en retraite.
Idéalement cette formation doit être effectuée 2-3 ans minimum avant le départ en retraite.
Pré-requis
Aucun.
Formateur
Consultant Formateur, spécialiste de la question des retraites aspects techniques, financiers et projet de vie Formateur stage assurance vie, retraite, prévoyance et santé.
Accessibilité
Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions d'aménagement.
