Objectifs
- Comprendre le fonctionnement des régimes de retraite obligatoires
- Mettre en place une chronologie dans les différents actes à accomplir
- Organiser une stratégie pour percevoir des revenus complémentaires
- Mesurer le niveau de ses garanties prévoyance et santé
- Faire le point sur la protection de son patrimoine
Pédagogie
- Apports didactiques de l’animateur
- Échanges d’expériences
- Études de documents
- Cas chiffrés
- Simulations
- Remise d’un livret de travail
Contenu
1. Comprendre les mécanismes et évaluer sa retraite
- Le fonctionnement de la retraite : base et complémentaire
- Les démarches pour la retraite de base et pour les retraites complémentaires
- La fiscalité et les charges sociales des retraites
2. Identifier ses besoins en garanties santé et prévoyance
- Les garanties santé et prévoyance en activité
- Les garanties santé et prévoyance à la retraite
- Le coût d’une complémentaire santé
3. Optimiser les solutions retraite par capitalisation déjà souscrites
- Les différents placements
- Les compléments de revenu possibles
- Le capital à constituer
4. Protéger sa famille et structurer son patrimoine
- Les régimes matrimoniaux
- La dévolution légale – les donations
- Les pensions de réversion
Méthode d'évaluation
- Evaluation pré-formative : évaluation des compétences actuelles via la grille d’auto-positionnement remplie avant la formation
- Evaluation de suivi : évaluation du développement des compétences via la grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction
Public
Toute personne souhaitant préparer sa retraite.
Idéalement cette formation doit être effectuée 2-3 ans minimum avant le départ en retraite.
Idéalement cette formation doit être effectuée 2-3 ans minimum avant le départ en retraite.
Pré-requis
Aucun.
Formateur
Consultant Formateur, spécialiste de la question des retraites aspects techniques, financiers et projet de vie Formateur stage assurance vie, retraite, prévoyance et santé.
Accessibilité
Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions d'aménagement.
